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オーバーナイト金利の罠に注意!

FXにはスワップ金利というものがあります。スワップ金利はほったらかしにしておけば1年で3%~10%(数字は適当)の金利がもらえるということで、FXが人気になった大きな一因にもなっています。スワップ金利を狙ったスワップ投資なんて言葉も投資雑誌で使われるようになりました。

銀行口座で定期預金しておくよりも、はるかに高い金利がもらえるってのがポイントでした。

ただ、個人的にはこのスワップ投資。おすすめしてません。なんでかって言うと難しい投資だから

確かに、スワップ金利っていうのは1年ほったらかしにしていれば5%ぐらいの金利は入るかもしれませんが、為替自体が5%動けばすぐ吹っ飛びます。反対にいい方向に為替が動けばダブルで儲けることができます。2004年とか2005年はとても円を軸にしたスワップ投資は上手く回っていたはずです。

逆に2007年や2008年は一気に円高が来ましたので、レバレッジかけてスワップ投資した人は資産の半分以上を減らしたんじゃないでしょうか。

なにが言いたいのかというと、結局スワップ投資は各国の金利動向や、為替の動きを見ることが必用でタイミングが凄い大切だということです。単純に円の金利が低くて、ドルの金利や南アメリカの金利が高いからスワップ投資するといったスタンスでは負けちゃうと思うんですよね。

至極あたりまえのことなんですが、スワップ投資する方ってなんとなくでポジションを持ってる人が多いように思えるんです。決して金利差が開いているからやれるってもんじゃないと思うんですけどね。だから個人的に金利や為替の動向をわからない人にスワップ投資はおすすめできません。


で、ここでようやくオーバーナイト金利の話につながります。

オーバーナイト金利もスワップ投資と同じです。確かに金利は魅力的なのですがあまりそこにこだわると返って損すると思います。あとCFD取引の場合はFXと違ってレバレッジが自分で変更できません(たぶん)。

基本的にFXでスワップ投資する場合はレバレッジ1倍から3倍ぐらいでやるもんだと思ってるんですけど、CFD取引だとレバレッジは10倍とか20倍ありますからね。金利が5%ぐらいあって1年寝かせようとか思っても、1年の期間のどこかで株価が10%下がれば投下資金のぜんぶがなくなります。

だから、CFD取引はオーバーナイト金利目的のような長期視点でやるものじゃないです。おまけぐらいに考えたほうがいいでしょう。
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オーバーナイト金利とは?

オーバーナイト金利。

CFD取引の特徴的なシステムの1つですが、これはどんなものでしょうか?まぁ、FXでいうスワップ金利にちかいものがあると言えます。

要点だけを言えばオーバーナイト金利は株を売ったときにつくものです。株を売ったときに金利をもらえます。反対に株を買ったときには金利を支払うことになります。

オーバーナイト金利だけを考えるのであれば「売り」が有効なんですね。

で、この金利はどのようにして決まっているのかと言うと、ずばり政策金利をもとに金利が決まっています。例えば日本株だったら日本の政策金利0.5%を基準にしてオーバーナイト金利が決まります。
実際にCMCジャパンの例を挙げてみますと

■日本株(金利0.5%)2008年7月時点
買い:0.5%+3.0%=年間3.5%の金利を支払います。
売り:0.5%-0.25%=年間0.25%の金利がもらえます。

となります。もっと具体的に説明すればCFD取引の場合はレバレッジがかかっていますので、CMCマーケットジャパンの日本株のレバレッジ20倍(だったかな?)を加味して計算すると

買い→年間70%の金利を支払います。
売り→年間5%の金利がもらえます。


となるわけですね。、間違ってたらごめんなさい。

このように政策金利を基準にしてオーバーナイト金利は計算されます。ちなみに買いのときの+3.0%とか、売りのときの-0.25%というのは業者の取り分になります。手数料みたいなものです。この値は各社によって変わってくるでしょう。


例えばその他の海外株なんかの場合で計算すると・・・
(政策金利5%として計算)(レバレッジ20倍)(CMCジャパンの場合)

買い:5%+3.0%=8%=年間160%の金利がかかります。
売り:5%-3.0%=2%=年間40%の金利がもらえます。


となります。


だからパッとみると「買い」が恐ろしく不利で、売りが有利に見えるわけですが・・・
そんな単純なものではないんですね。そのあたりは次回で。

プロフィール
プロフィール

子育てトレード中。トレードはめっぽう苦手。

■第1回トレード
20万円→1万円(終了)
■第2回トレード
10万円→7万円

■現在利用している業者は FXオンラインジャパンです。


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